注冊商業保理公司的條件

一文七步帶你了解什么是商業保

關于商業保理公司注冊條件和要求

全國哪里可以注冊商業保理公司

概述：

什么是商業保理？簡單來說就是賣方將貨物賣給買方，賣方可將貿易過程中銷售或合同所產生的應收賬款轉讓給保理公司，再由保理商為賣方提供現金流提前用于采購、生產等，以避免應收賬款產生到收回期間企業資金周轉的難題。

一、外資商業保理注冊的條件：

1.注冊資本應不低于5000萬元人民幣；

2.投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，近期沒有違規處罰記錄；

3.應當以有限責任公司形式成立；

4.名稱中應標明“商業保理”字樣；

5.應建立開展保理業務相應的管理制度，健全相關業務流程和操作規范，每半年將財務報表、合規說明、業務開展情況等報市經貿信息委，并對報告和資料的真實性、準確性、完整性負責；

6.在申請設立時，應當擁有2名以上具有3年以上金融領域管理經驗且無不良信用

記錄的高級管理人員；

二、申請設立商業保理公司應當向審批部門報送下列材料：

（一）申請書；

（二）投資各方簽署的可行性研究報告；

（三）公司章程（中外合資企業、中外合作企業還需提供合同）；

（四）投資各方的注冊登記證明、法定代表人身份證明；（五）主出資人上一年度的審計報告；

（六）高級管理人員情況表；

（七）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書；（八）股東承諾書；

（九）審批部門要求的其他文件。

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三、股東簽署的出資協議；

（四）主要股東（或主要股東的控股股東）最近兩個會計年度的財務審計報告及最近一個季度的財務報表；其他股東成立滿一年的，提交上年度的財務審計報告及最近一個季度的財務報表，成立不滿一年的，提交最近一個季度財務報表；

（五）境內股東提交會計師事務所出具的注冊資本全額實繳到位的驗資報告；境外股東提交承諾書，承諾在公司完成設立登記之日起六個月內提交驗資報告；

（六）境內股東提交企業信用報告，境外股東提交信用承諾書；

（七）公司章程以及公司治理、內部控制和風險管理制度文件；

（八）董事、監事、高級管理人員的身份證明文件復印件，個人簡歷，境內人員的個人信用報告或者境外人員的信用承諾書；

（九）在本市的營業場所不動產權證書或者租賃合同復印件；

（十）股東簽署的載明申報材料真實以及最近兩年沒有重大違法違規記錄的承諾書。

地方金融監管部門基于實質審查需要，可以要求申請人提供其他材料。

第十二條 有境外股東的商業保理公司在境外股東提交出資實繳到位的驗資報告前，不得開展商業保理業務。開展業務的，屬于未取得資質擅自從事商業保理業務。

第十三條 境外股東無正當理由自公司設立登記之日起六個月內未實繳注冊資本并提交驗資報告的，市地方金融監管部門撤銷對該商業保理公司設立事項審核通過的書面意見，并告知市市場監管部門。該商業保理公司應當自書面審核意見被撤銷之日起三十日內向市場監管部門申請變更登記或者辦理注銷登記。

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